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大象起舞!銀行股火了 又有多家公布業績利好

2022-01-12 14:52:27來源:中國基金報

開年的行情極為撕裂,新能源為代表的賽道股,跌到基金經理“不敢去丈母娘家蹭飯”。而地產、銀行為代表的低估值周期股,卻迎來“開門紅”。

至1月11日收盤,今年剛過6個交易日,上證指數跌了2%,深圳成指跌了4%,創業板指跌幅更達8%。但銀行板塊逆勢崛起,郵儲銀行這樣的大象都漲10%,龍頭成都銀行漲超15%,整個板塊漲幅4.25%,在31個申萬一級行業中排名第二,僅次于房地產板塊。板塊內41只個股全部飄紅,無一下跌。

券商分析師看來,銀行板塊開年行情與三大因素有關,一是房地產風險暴露的壓制弱化,而政策發力穩增長帶來進一步寬松預期;二是市場風格切換,資金由高估值板塊流向低估值板塊;三是部分銀行業績快報披露,凈利潤大增不良卻雙降,成為板塊行情的催化劑。

多家銀行發業績快報

網友:真漂亮!

1月11日晚,又有多家上市銀行發布2021年全年業績快報。

江蘇銀行公告,2021年實現營業收入637.71億元,同比增長22.58%;歸屬于上市公司股東的凈利潤196.94億元,同比增長30.72%。報告期末,公司不良貸款率1.08%,較期初下降了0.24個百分點,上市六年來逐年下降。撥備覆蓋率307.72%,較期初提升了51.32個百分點,上市六年來逐年提升。

同來自江蘇轄區的常熟銀行,2021年度實現營業收入76.53億元,同比增長16.27%;歸屬于普通股股東的凈利潤21.84億元,同比增長21.13%。不良貸款率0.81%,較年初下降0.15個百分點;撥備覆蓋率531.98%,較年初提升46.65個百分點。

11日晚,股份制大行中信銀行也發布了業績快報,去年其實現營業收入2045.57億元,比上年增長5.05%;利潤總額655.17億元,比上年增長13.24%;歸屬股東的凈利潤556.41億元,比上年增長13.6%。截至2021年末,中信銀行不良貸款率1.39%,比上年末下降0.25個百分點;撥備覆蓋率182.14%,比上年末上升10.46個百分點。

此前一天,股份制大行興業銀行、江蘇轄區的蘇農銀行,率先發布業績快報,同樣是業績超預期大增,而不良貸款率、撥備覆蓋率雙雙改善的畫風。

2021年度,興業銀行實現利潤總額953.1億元,同比增長24.37%;歸屬于母公司股東的凈利潤826.8億元,同比增長24.10%,盈利能力保持較好水平。資產質量持續改善,公司不良貸款余額487.14億元,較上年末減少9.42億元;不良貸款率1.10%,較上年末下降0.15個百分點;撥備覆蓋率268.73%,較上年末提高49.90個百分點。

2021年度,蘇農銀行實現營業收入38.21億元,實現歸屬于母公司股東的凈利潤11.48億元,同比增長20.72%。資產質量進一步優化,截至2021年末,公司不良貸款率1%,較年初下降0.28個百分點;撥備覆蓋率411.10%,較年初提升105.79個百分點。

對于這樣的業績快報,網友們的評論亮了。

江蘇銀行公告下面,網友表示“漂亮”“真漂亮”“這簡直也沒誰了”,還有的稱“亮點在不良貸款降幅,對于這樣體量的銀行,不得了”。

興業銀行公告下面,網友們的留言似乎更“興奮”:

地產銀行攜手領漲

成都銀行大漲15%

與超預期改善的業績相輝映,開年銀行板塊表現也極為搶眼。

數據顯示,截至1月11日銀行板塊今年以來上漲4.25%,在申銀萬國31個一級行業中,漲幅排名第二,僅次于房地產板塊,后者上漲了6.37%。而開年以來,各大指數均錄得不同程度的下跌:滬指跌2%,深成指跌4.27%,創業板指跌幅則超過8%。

個股方面,41只銀行股沒有一只下跌。對比全市場,截至1月11日兩市共4688只股票,上漲家數為2233只,飄紅比例僅48%,不到五成。

成都銀行大漲超15%居板塊第一,開年6個交易日,成都銀行有5天上漲,并且呈現加速態勢,前5個交易日單日漲幅在1.5%-3.5%,第六個交易日漲幅為5.08%。

剛發布亮眼業績快報的興業銀行和江蘇銀行,漲幅緊隨成都銀行之后,分別錄得12.39%和10.46%,大塊頭郵儲銀行漲幅也超過10個點,錄得10.39%,居第四。已發布業績快報的蘇寧銀行和常熟銀行,分別上漲9%和5.3%。

銀行股行情有望延續

對后續銀行板塊行情,多數券商分析師仍看好。

華泰證券分析師沈娟表示,看好三大因素驅動下的板塊修復行情。業績方面,預計2021年上市銀行基本面有望持續向好,利潤同比增速達到12.9%,隨著部分銀行業績快報披露,有望催化板塊行情。政策方面,定調“穩字當頭”,貨幣政策更加主動有為,總量+結構性工具齊發力,2022年一季度有望進一步降息、降準,疊加專項債前置發行,呵護銀行經營環境。資金方面,2021年12月中旬以來,資金由高估值板塊流向低估值板塊,市場風格切換。

沈娟分析,當前銀行板塊市凈率僅為0.65倍,2010年以來分位數為1.75%,股息率接近5%,配置價值較高,“我們預計市場風格切換趨勢有望持續”。

光大證券王一峰也稱,截至1月7日,市凈率估值處于近十年80%以上分位的Wind一級行業中,周跌幅分布于-8.2%至-3.6%;而處于估值低位的銀行、地產等板塊則錄得較好的絕對和相對收益,資金出現輪動跡象,對于低估值板塊偏好提升。其表示,復盤2011-2021年銀行板塊表現來看,多數年份一季度銀行板塊走勢較好;特別是1月份,剔除受疫情影響的2020年,銀行板塊錄得相對收益的勝率高達90%。

對后續銀行板塊投資邏輯王一峰給出三條主線:1)房地產風險壓制弱化帶來的反彈主題,如興業銀行、平安銀行、招行銀行;2)優質區域地方銀行穩健經營主線,如成都銀行、江蘇銀行、南京銀行、杭州銀行、寧波銀行等;3)開年信貸投放穩定的“頭雁”大行主線,如郵儲銀行、建設銀行。

招商證券廖志明團隊表示看好興業銀行。其認為興業銀行當前估值較低,不良基本出清,市場化程度高,公司治理較完善,打造投資型銀行及財富銀行戰略清晰,董事長明確表態戰略不變、一張藍圖繪到底,“未來發展看好”。為此,廖志明團隊將興業銀行2021/2022 年凈利潤增速預測值調整至24.1%/15.0%,并給予其1倍22年市凈率的目標估值,對應目標價28.5元/股,上漲空間較大,維持“強烈推薦-A”評級。

浙商證券銀行研究團隊也極為看好興業銀行,發布題為《興業銀行:新龍頭,龍抬頭》研報,將其作為年度首推品種。“2021年度業績超預期,并且2022年有望繼續超預期。業績有望成為股價催化劑,促發銀行龍頭的”龍抬頭“。維持目標價33.5元,對應2022年PB 1.04倍,現價對應2022年PB 0.64x,現價空間62%”。

1月11日,興業銀行上漲3.73%,收報21.4元。

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